• Файлы, полученные Buzzfeed и Международным консорциумом журналистов-расследователей, содержат отчеты о подозрительной деятельности (SAR), поданные в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCen) в период с 1999 по 2017 год.
  • Рэйчел Вулли, директор по борьбе с финансовыми преступлениями в консалтинговой компании Fenergo, заявила, что файлы FinCen раскрывают «системный сбой всей финансовой системы и отрасли».

ЛОНДОН - Банковские акции упали в понедельник после утечки сообщений о подозрительных транзакциях на сумму 2 триллиона долларов, совершенных при содействии крупных кредиторов и других финансовых учреждений.

Документы, полученные Buzzfeed и Международным консорциумом журналистов-расследователей, содержат отчеты о подозрительной деятельности (SAR), поданные в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCen) в период с 1999 по 2017 год.

Финансовые учреждения по закону обязаны предупреждать регулирующие органы при обнаружении любой подозрительной деятельности, такой как отмывание денег или нарушения санкций. Однако эти отчеты SAR не обязательно являются свидетельством какого-либо преступного поведения.

В документах указаны Deutsche Bank , JPMorgan , Standard Chartered , HSBC , Barclays , BNY Mellon и Societe Generale . Банки подчеркнули увеличение расходов на системы комплаенс в последние годы и отрицают какие-либо сознательные нарушения.

‘Прячась за сложностью’

Рэйчел Вулли, директор по борьбе с финансовыми преступлениями в консалтинговой компании Fenergo, заявила, что файлы FinCen раскрывают «системный сбой всей финансовой системы и отрасли». Она предположила, что SAR используются в качестве «защитного механизма» для передачи ответственности другим заинтересованным сторонам, поскольку у многих стран отсутствуют ресурсы для активного расследования таких сообщений.

«Штрафы растут - более 40 миллиардов долларов после финансового кризиса, но действительно ли это сдерживает финансовые учреждения, которые способствуют отмыванию денег?» Вулли сказал в электронном письме CNBC в понедельник. «По сравнению с триллионами долларов, которые незаконно перемещаются, это выглядит как простая стоимость ведения бизнеса». 

Она предложила сосредоточить внимание финансового сектора на «эффективном», а не на «техническом» соответствии.

«Времена, когда мы прятались за сложностью и толкаем бумаги, прошли, всей отрасли необходимо более эффективно сотрудничать, чтобы придерживаться политики и предотвращать проникновение преступности в финансовую систему».

‘Представляет серьезную угрозу обществу’

Институт международных финансов (IIF) в воскресенье выразил надежду, что результаты исследования подтолкнут политиков всего мира к проведению срочных реформ по борьбе с финансовой преступностью, которые, по словам президента и генерального директора Тим Адамс, «представляют серьезную угрозу для общества в целом».

«Результаты сегодняшних отчетов еще раз подчеркивают необходимость внесения основанных на разведывательных данных изменений в управление рисками финансовых преступлений - за счет значительных улучшений сотрудничества между государственным и частным сектором и международного обмена информацией в сочетании с использованием технологий - для повышения эффективности глобальная система борьбы с финансовой преступностью », - сказал Адамс. 

IIF подчеркнула, что необходимо соблюдать баланс между управлением риском финансовых преступлений и обеспечением доступа к финансовой системе для законных клиентов. Было высказано предположение, что SAR как часть этого баланса должны работать в тандеме с обменом оперативной и тактической разведывательной информацией.

Орган также подчеркнул важность определения истинного владельца или лица, осуществляющего контроль в деловых отношениях, «надежным и прозрачным способом посредством реформы информации о бенефициарной собственности».

‘Значительные финансовые штрафы’

В недавнем отчете DBRS Morningstar подчеркнула растущее внимание к внутреннему контролю и зачастую значительные затраты, связанные с ретроспективным устранением нарушений нормативно-правового соответствия, подняв вопрос о том, снизит ли ранее инвестирование общие затраты.

«По нашему мнению, установление адекватного внутреннего контроля должно быть приоритетной задачей для банков. Несмотря на давление на прибыльность, вызванное COVID-19 и низкими процентными ставками, банки должны продолжать инвестировать в усиление контроля над операционными рисками », - сказал CNBC в понедельник Томаш Валкович, вице-президент группы финансовых институтов DBRS Morningstar.

«В настоящее время мы наблюдаем повышенное внимание со стороны регулирующих органов, сосредоточенное на надзоре за операционными рисками банков, и считаем, что любые повторные неудачи в таких областях, как предотвращение отмывания денег или финансирования терроризма, могут повлечь за собой значительные финансовые санкции».

Утечки FinCen представляют собой последний из серии скандалов, связанных с глобальной финансовой системой, после Панамских документов , 1MDB и Luanda Leaks в последние годы.

Новости о документах FinCen вызвали падение акций европейских банков в понедельник: сектор Stoxx 600 Banks упал на 4,6% к середине дня, а цена акций HSBC достигла 25-летнего минимума.