• Коллекция конфиденциальных банковских документов, рассмотренных NBC News, дает редкую возможность увидеть, как Северная Корея и другие мошенники перемещают незаконные наличные деньги через границы, несмотря на международные санкции, призванные заблокировать доступ Пхеньяна к мировой финансовой системе.
  • Согласно документам, предполагаемое отмывание денег организациями, связанными с Северной Кореей, составило более 174,8 миллиона долларов за период в несколько лет, при этом операции проводились через банки США, включая JPMorgan и Bank of New York Mellon.
  • Документы охватывают период в основном с 2008 по 2017 год, в течение которого администрации Обамы и Трампа неуклонно ужесточали санкции против Северной Кореи, пытаясь помешать режиму наращивать свое ядерное оружие и арсенал баллистических ракет.

Согласно конфиденциальным банковским документам, рассмотренным NBC News, Северная Корея в течение многих лет осуществляла тщательно продуманную схему отмывания денег, используя ряд подставных компаний и помощь китайских фирм, переводя деньги через известные банки Нью-Йорка.

Согласно документам, телеграфные переводы от связанных с Северной Кореей фирм с непрозрачным правом собственности иногда происходили всплесками с интервалом всего в несколько дней или часов, а переводимые суммы были круглыми без четких коммерческих причин для транзакций.

Грэм Бэрроу, лондонский эксперт по борьбе с отмыванием денег, сказал, что подобные операции - это «красные флаги», и все они являются отличительным признаком усилий по сокрытию происхождения незаконных денежных средств.

Коллекция конфиденциальных банковских документов, рассмотренных NBC News, дает редкую возможность увидеть, как Северная Корея и другие мошенники перемещают незаконные наличные деньги через границы, несмотря на  международные санкции,  призванные заблокировать доступ Пхеньяна к мировой финансовой системе. Согласно документам, предполагаемое отмывание денег организациями, связанными с Северной Кореей, составило более 174,8 миллиона долларов за период в несколько лет, при этом операции проводились через банки США, включая JPMorgan и Bank of New York Mellon.

«В целом, у вас есть то, что на самом деле, честно говоря, выглядит как согласованная атака северокорейцев с целью получить доступ к финансовой системе США в течение длительного периода времени несколькими различными способами, которые были довольно изощренными, - сказал Эрик Лорбер. бывший сотрудник министерства финансов, который работал над санкциями в отношении Северной Кореи   при администрации Трампа.

Утечка документов является частью FinCEN Files, совместного проекта с Международным консорциумом журналистов-расследователей, BuzzFeed News, NBC News и более чем 400 журналистов по всему миру, изучающих тайник секретных отчетов о подозрительной деятельности, поданных банками в министерство финансов. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, известная как FinCEN, а также другие следственные документы. Утечка документов была получена BuzzFeed.

Пока NBC News и другие средства массовой информации готовились к публикации материалов на основе просочившихся документов,  FinCEN объявил в среду, 16 сентября, о планах коренного  пересмотра национальных правил по борьбе с отмыванием денег.

Отчеты о подозрительной деятельности (SAR) отправляются банками и другими финансовыми учреждениями для предупреждения правоохранительных органов о потенциально незаконных транзакциях, но не обязательно представляют собой доказательства правонарушений. Отчеты строго конфиденциальны и строго охраняются как банками, так и властями США.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов осудила утечку документов, отказалась комментировать содержание сообщений о подозрительной деятельности и заявила, что передала этот вопрос в Министерство юстиции и генеральному инспектору Казначейства.

«Как ранее заявлял FinCEN, несанкционированное раскрытие SAR является преступлением, которое может повлиять на национальную безопасность Соединенных Штатов, поставить под угрозу расследования правоохранительных органов и поставить под угрозу безопасность учреждений и лиц, которые подают такие отчеты», - говорится в сообщении. сказал.

Документы охватывают период в основном с 2008 по 2017 год, в течение которого администрации Обамы и Трампа неуклонно ужесточали санкции против Северной Кореи, пытаясь помешать режиму наращивать свое  ядерное оружие  и арсенал баллистических ракет. Частично санкции предназначены для того, чтобы заблокировать попытки режима купить или продать материалы для своих программ вооружений и получить твердую валюту. Но записи представляют собой игру в кошки-мышки, в которой Северная Корея - часто с помощью китайских компаний - нашла способы ускользнуть от внимания, считают эксперты.

«Я думаю, что документы, которые у вас есть, помогают объяснить, почему северокорейцы так успешно уклоняются от санкций», - сказал Хью Гриффитс, который до прошлого года занимал пост главы Группы экспертов ООН, отслеживая нарушение санкций Пхеньяном. . «У вас есть золотая пыль, потому что очень немногие журналисты или следователи в целом имеют доступ к внутренней документации банковского надзора». 

Утечка данных подчеркивает огромные трудности, с которыми сталкиваются США и другие страны, пытаясь заблокировать проникновение Северной Кореи и других отмывателей денег на мировые финансовые рынки, сказал Гриффитс.

В одном случае банковские документы передают беспрецедентные подробности о том, как руководитель фирмы в Даньдуне, китайском городе на границе с Северной Кореей, явно занимался отмыванием денег, хотя она не скрывала своих деловых отношений с Севером.

Власти США в 2016 и 2019 годах обвинили Ма Сяохун, ее компанию Dandong Hongxiang Industrial Development Corp. и других руководителей компании в отмывании денег и помощи Северной Корее в уклонении от международных санкций.

Никто не был экстрадирован, и обвинения еще не вынесены. Федеральная прокуратура от комментариев отказалась.

Похоже, что один из внутренних банковских документов был написан в результате федерального расследования.

До предъявления обвинений Ма и Даньдун Хунсян направляли деньги через Китай, Сингапур, Камбоджу, США и другие страны в Северную Корею, используя множество подставных компаний для перемещения десятков миллионов долларов через банки США в Нью-Йорке, согласно подозрительной деятельности. Отчет подан Банком Нью-Йорка Меллона.

Согласно документу, в 2015 году банк сообщил, что обработал подозрительные переводы на сумму 85,6 миллиона долларов, и в документе подробно описаны 20,1 миллиона долларов этих транзакций. Банк написал, что его побудили прочесать свои записи из-за «правительственного расследования».

Банк указал на тревожные факторы в этих транзакциях, включая деньги, которые шли фирмам с скрытой собственностью, которые, по всей видимости, были подставными компаниями. Некоторые фирмы были зарегистрированы в юрисдикциях с высоким уровнем риска, таких как Камбоджа, пишет банк. Некоторые переводы отправлялись партиями с разницей всего в несколько дней, а некоторые в тот же день. В банке также отметили, что у транзакций не было четких коммерческих причин и они были круглыми.

Одна сделка в 2009 году была связана с сингапурским судоходным концерном United Green PTE Ltd., среди директоров которого был Леонард Лай. Позднее в 2015 году министерство финансов наложило санкции на Лая и его сингапурскую компанию Senat Shipping Ltd за их связи с северокорейской судоходной фирмой, которая якобы пыталась переправить оружие с Кубы в Северную Корею. Санкции все еще в силе. Связаться с Сенатом и Лаем для получения комментариев не удалось.

Банк разрешил осуществить десятки переводов, несмотря на сообщения СМИ, которые показали, что Ма открыто говорил о ведении дел с Северной Кореей.  Associated Press интервью Мо  в 2014 году в рамках доклада о северокорейской торговле. Информационный бюллетень North Korea Economy Watch , связанный с Вашингтонским аналитическим центром The Stimon Center, цитировал Ма в 2010 году, который с нетерпением ждал нового моста, который увеличит торговлю с Северной Кореей.

По словам Барроу и других экспертов, отслеживание освещения новостей является стандартным инструментом для банков, пытающихся предотвратить отмывание денег, и в сообщениях СМИ должны были содержаться дополнительные предупреждающие знаки для Bank of New York Mellon.

BNY Mellon заявил, что в соответствии с федеральным законом он не может комментировать какие-либо сообщения о подозрительной деятельности, которые могли просочиться. Но банк заявил, что «серьезно относится к защите целостности мировой финансовой системы», помогает властям США и полностью соблюдает применимые законы и правила.

Другой крупный банк США, JPMorgan Chase, проинформировал министерство финансов в январе 2015 года о подозрительных финансовых операциях, возможно связанных с Северной Кореей. В своем отчете JPMorgan Chase сообщила, что в период с 2011 по 2013 год она курировала транзакции на сумму 89,2 миллиона долларов, которые принесли пользу 11 компаниям и физическим лицам, связанным с Северной Кореей. Банк заявил, что ранее отмечал эти компании в своих отчетах о подозрительной деятельности за отправку средств в Северную Корею.

В число этих фирм входила китайская компания Faith Surplus Trading Development Ltd., которую банк отмечал в предыдущих отчетах, что большинство его контрагентов подозревались в уклонении от санкций со стороны Северной Кореи и Ирана.

В сделках также участвовали SUTL Corp Pte Ltd из Сингапура и Dandong Sanjiang Trading Co Ltd из Даньдуна, Китай. Банк написал, что его собственная «внутренняя разведка» «связывает их со значительной незаконной деятельностью, связанной с распространением оружия с участием Северной Кореи и сделками с организациями в Иране».

Международные судоходные записи, которые ведет Panjiva, показывают, что Dandong Sanjiang осуществила не менее 80 поставок в Северную Корею, а в отчете Организации Объединенных Наций за 2014 год говорится, что компания участвовала в морских перевозках в Северной Корее.

Банк сообщил, что Faith Surplus Trading отправила 14 переводов на сумму 3,76 миллиона долларов в China Oil Singapore, дочернюю компанию China National United Oil. Банк написал, что эта компания упоминалась в предыдущем отчете о подозрительной деятельности как предполагаемое нарушение санкций США в отношении Ирана.

Faith Surplus прекратил свое существование в 2015 году. SUTL и Dandong Sanjiang не ответили на запросы о комментариях.

Непонятно, почему JPMorgan одобрил транзакции, учитывая ранее высказанные подозрения в отношении некоторых вовлеченных лиц. В JPMorgan заявили, что законом запрещено комментировать конкретные сообщения о подозрительной деятельности. Но банк заявил, что признал недостатки в отчете за 2014 год и инвестировал в усилия по усилению мер по борьбе с отмыванием денег (AML).

«В том отчете за 2014 год мы признали, что наши существующие меры по борьбе с отмыванием денег нуждаются в улучшении, и с тех пор направили значительные ресурсы на соблюдение законов и постановлений, регулирующих борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и экономическими санкциями. Сегодня тысячи сотрудников и сотни миллионов долларов тратятся на поддержку усилий правоохранительных органов и национальной безопасности », - сказал представитель банка.

Ключ к большей части отмывания денег, описанных в документах, связан с корреспондентскими отношениями, когда финансовая фирма, такая как Bank of New York Mellon или JPMorgan, предоставляет услуги иностранному банку для обмена валюты или других операций. Мировая финансовая индустрия в значительной степени полагается на ведение бизнеса в долларах США, а корреспондентские отношения - это рутинная и важная часть международной финансовой системы, которая обеспечивает глобальную торговлю, позволяя деньгам мгновенно перемещаться через границы. Но это также финансовая магистраль, которую пытаются использовать отмыватели денег, такие как Северная Корея, надеясь, что их транзакции будут проигнорированы среди огромного объема финансового трафика, считают эксперты.

Министерство финансов сообщило в недавнем отчете, что лица, отмывающие деньги, часто используют корреспондентские банковские услуги для перемещения незаконных денег через границу. В отчете за март 2020 года министерство финансов заявило, что «к наиболее значительным уязвимостям в Соединенных Штатах, используемым незаконными субъектами», относятся «значительный объем иностранных средств и количество транзакций, которые осуществляются через банки-корреспонденты США».

Согласно отчету Казначейства, «финансовые учреждения США часто непреднамеренно обрабатывают эти транзакции».

Лорбер, бывший чиновник казначейства, сказал, что и частным банкам, и властям США не хватает рабочей силы и ресурсов, чтобы справиться со всем происходящим отмыванием денег и нарушением санкций. Но в последние годы, отчасти из-за агрессивных санкций США, западные банки стали более бдительными в отношении проверки переводов и запроса дополнительной информации от иностранных банков, по словам Лорбера и других бывших должностных лиц Министерства финансов.

По словам Лорбера, повседневные усилия по противодействию Северной Корее и другим отмывателям денег представляют собой изнурительную борьбу. По его словам, компании-оболочки могут быть созданы быстро, за считанные дни, но на ликвидацию сети по отмыванию денег могут уйти месяцы или годы.

«Это постоянная игра в кошки-мышки, и у незаконных участников действительно есть своего рода преимущество с точки зрения того, как они перемещают деньги», - сказал Лорбер.

По словам Гриффитса, отделы соблюдения требований банков сосредоточены на том, чтобы их компании соблюдали закон, но они не предназначены для работы в качестве правоохранительных органов.

«Комплаенс-департаменты должны делать все возможное, чтобы избежать последствий для ведения бизнеса». - сказал Гриффитс.

«Заглядывая в будущее - если реализация северокорейских санкций в какой-то момент снова станет наукой, то единственный способ для США и более широкого международного сообщества добиться успеха - это действительно собрать информацию» из банков в Соединенных Штатах и ​​Европе.